近日，山東省金融機構(gòu)正在摸排情況，通過跨境金融工具創(chuàng)新、專項融資計劃、供應(yīng)鏈協(xié)同等舉措，多維度緩解外貿(mào)企業(yè)的資金鏈壓力。

在青島特銳德電氣股份有限公司的車間里，一臺臺自主研發(fā)設(shè)計的車載式變電站整裝待發(fā)，即將遠(yuǎn)航沙特。

“隨著海外市場不斷擴大，我們的外匯收付業(yè)務(wù)逐漸增加。為了規(guī)避匯率風(fēng)險，減少貨幣多次轉(zhuǎn)換造成的匯兌損失，我們希望直接由人民幣兌換沙特里亞爾支付租金等款項，將來也希望賬戶直接收取沙特里亞爾。”該企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

對此，中國銀行青島市分行為企業(yè)成功辦理了首筆沙特里亞爾跨境匯出匯款業(yè)務(wù)，為企業(yè)開拓海外市場提供金融支持。

“我們依托中銀集團全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，適時啟動海內(nèi)外聯(lián)動作業(yè)機制，總分支行、境外代理行四方聯(lián)動，向客戶詳細(xì)提供中轉(zhuǎn)行信息，反復(fù)推演匯款處理細(xì)節(jié)，逐項落實監(jiān)管要求，確保款項支付流程符合外方資金清算規(guī)則，最終款項成功匯至沙特收款人賬戶。”中國銀行青島市分行交易銀行部總經(jīng)理丁偉杰介紹說，該行還幫助客戶在中行網(wǎng)點開立沙特里亞爾賬戶，為將來跨境收匯做好準(zhǔn)備。

“近年來，山東深化貿(mào)易外匯收支便利化，推動優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易便利化試點擴容，使更多企業(yè)在單證審核、結(jié)算效率、融資退稅等方面享受到更多的便利，試點銀行范圍擴大至18家，優(yōu)質(zhì)企業(yè)擴容至3143家。”中國人民銀行山東省分行副行長李云山介紹說。一季度，山東累計辦理便利化業(yè)務(wù)15萬筆、206億美元，同比分別增長29%、38%。

愉悅家紡有限公司是濱州地區(qū)重點出口企業(yè)，產(chǎn)品出口瑞典、法國、澳大利亞、英國、荷蘭等國家和地區(qū)。該公司訂單金額小、數(shù)量多，平均每天接收訂單50筆左右，但由于出口賬期較長，日常運營資金壓力較大。

“了解情況后，我們成立專項小組，將該企業(yè)納為便利化試點企業(yè)，執(zhí)行優(yōu)化單證審核等便利化措施。據(jù)了解，納入便利化試點的企業(yè)，平均每筆業(yè)務(wù)可節(jié)省30分鐘單證準(zhǔn)備時間，銀行審核時間也由平均每筆20分鐘縮短至5分鐘。”中國銀行山東省分行交易銀行部主管冷吉昌介紹說。

在山東，越來越多企業(yè)辦理匯率避險業(yè)務(wù)。“我們指導(dǎo)金融機構(gòu)豐富匯率避險產(chǎn)品，降低服務(wù)成本，實現(xiàn)辦理匯率避險企業(yè)數(shù)量和簽約金額雙增長。一季度，全省套保率為26.9%，首辦戶1363家，同比多增358家。”李云山介紹說。

黃海造船是一家專門從事船舶研制、開發(fā)和修造的中型企業(yè)。近兩年，企業(yè)把握住船運需求增多、全球新船訂單反彈的契機，新簽訂單近43億元。然而由于人民幣匯率波動頻繁、造船訂單期限長等因素，企業(yè)承受著巨大的匯率風(fēng)險。

“我們主動與企業(yè)溝通，宣講匯率風(fēng)險中性理念，幫助企業(yè)正確認(rèn)識外匯衍生產(chǎn)品套期保值本質(zhì)，為企業(yè)量身定制了‘遠(yuǎn)掉期+期權(quán)’組合產(chǎn)品，較同期限遠(yuǎn)期優(yōu)化報價2200點。”冷吉昌介紹說，2024年以來，該企業(yè)在山東中行累計敘作人民幣外匯期權(quán)交易近200筆，合計金額超10億美元。目前，該企業(yè)已經(jīng)形成較為完善的匯率保值策略，外匯敞口套保率提高至80%。當(dāng)前，該企業(yè)接到境外客戶訂單后無需擔(dān)憂匯率波動，在全球市場的競爭力大幅提升。

“對等關(guān)稅”的征收，首當(dāng)其沖是以中小企業(yè)為主的外向型企業(yè)。鑒于此，針對中小外貿(mào)企業(yè)，不少銀行根據(jù)海關(guān)、口岸、航運、稅務(wù)等多維數(shù)據(jù)，主動為企業(yè)信用畫像，從原來傳統(tǒng)的授信模式轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃咏o企業(yè)核定信用額度。

濟寧圣都風(fēng)動工具有限公司是集開發(fā)、制造和銷售于一體的創(chuàng)新型中小企業(yè)，產(chǎn)品遠(yuǎn)銷歐美、俄羅斯、印度等。隨著海外訂單快速增加，企業(yè)庫存一再告急，急需一筆資金用于購買原材料投入生產(chǎn)。

得知情況后，中國銀行濟寧分行成立跨部門專班，充分利用總行創(chuàng)新推出的“惠鏈速貸·出口E貸”產(chǎn)品優(yōu)勢，突破傳統(tǒng)抵押依賴，通過對接海關(guān)單一窗口、跨境貿(mào)易大數(shù)據(jù)平臺，動態(tài)分析企業(yè)近3年出口報關(guān)、收匯記錄等數(shù)據(jù)，率先實現(xiàn)全國首筆簽約放款，為企業(yè)核定100萬元純信用循環(huán)額度，支持隨借隨還，高度匹配企業(yè)高頻用款需求，切實為企業(yè)增信。

“中行的‘出口E貸’不僅解了燃眉之急，更提升了公司接‘短平快’訂單的能力。現(xiàn)在資金實時匹配生產(chǎn)節(jié)奏，海外客戶滿意度顯著提升。”濟寧圣都風(fēng)動工具有限公司負(fù)責(zé)人夏超全表示。

企業(yè)“走出去”面對各種各樣的風(fēng)險，保險機構(gòu)作為專業(yè)的風(fēng)險管理組織，可以幫助企業(yè)識別、評估、管理國際貿(mào)易風(fēng)險和海外投資風(fēng)險。近年來，出口信用保險為出海的山東企業(yè)和巨量的海外資產(chǎn)提供了大量保障。2024年，中國信保山東分公司服務(wù)支持山東外經(jīng)貿(mào)企業(yè)達(dá)2.4萬家，總承保規(guī)模超790億美元，同比增長10%。也就是說，山東每3家出口企業(yè)中就有1家享受到出口信用保險政策，每100美元出口中就有超25美元受到風(fēng)險保障。

“聚焦穩(wěn)定外貿(mào)基本盤，我們協(xié)同舉辦‘萬企出海，魯貿(mào)全球’國際市場開拓行動，鼓勵金融機構(gòu)進(jìn)一步完善外貿(mào)領(lǐng)域金融服務(wù)，一季度出口信用保險保障外貿(mào)出口超1500億元，同比增長12%。”山東省委金融辦副主任李坤道介紹說。

同時，山東持續(xù)推動企業(yè)增強跨境人民幣結(jié)算意愿，積極開展跨境人民幣業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，業(yè)務(wù)規(guī)模和人民幣結(jié)算占比均為歷史同期最高水平。一季度，全省人民幣跨境收支合計4231.4億元，同比增長24.3%，高于全國7.1個百分點，在本外幣收支中占比為41.1%。

“企業(yè)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點與市場動態(tài)，構(gòu)建多層次金融工具組合。”中國銀行研究院副院長鄂志寰建議，企業(yè)應(yīng)識別自身外貿(mào)核心風(fēng)險來源，明確風(fēng)險類型，按采購、生產(chǎn)、運輸、結(jié)算等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)梳理風(fēng)險點，合理評估外匯風(fēng)險敞口、利率敏感性缺口以及商品價格波動風(fēng)險，并根據(jù)不同風(fēng)險類型的特點，科學(xué)配置金融工具組合，構(gòu)建多層次風(fēng)險管理體系。