近日，山東省金融機構正在摸排情況，通過跨境金融工具創新、專項融資計劃、供應鏈協同等舉措，多維度緩解外貿企業的資金鏈壓力。

在青島特銳德電氣股份有限公司的車間里，一臺臺自主研發設計的車載式變電站整裝待發，即將遠航沙特。

“隨著海外市場不斷擴大，我們的外匯收付業務逐漸增加。為了規避匯率風險，減少貨幣多次轉換造成的匯兌損失，我們希望直接由人民幣兌換沙特里亞爾支付租金等款項，將來也希望賬戶直接收取沙特里亞爾。”該企業相關負責人表示。

對此，中國銀行青島市分行為企業成功辦理了首筆沙特里亞爾跨境匯出匯款業務，為企業開拓海外市場提供金融支持。

“我們依托中銀集團全球服務網絡，適時啟動海內外聯動作業機制，總分支行、境外代理行四方聯動，向客戶詳細提供中轉行信息，反復推演匯款處理細節，逐項落實監管要求，確保款項支付流程符合外方資金清算規則，最終款項成功匯至沙特收款人賬戶。”中國銀行青島市分行交易銀行部總經理丁偉杰介紹說，該行還幫助客戶在中行網點開立沙特里亞爾賬戶，為將來跨境收匯做好準備。

“近年來，山東深化貿易外匯收支便利化，推動優質企業貿易便利化試點擴容，使更多企業在單證審核、結算效率、融資退稅等方面享受到更多的便利，試點銀行范圍擴大至18家，優質企業擴容至3143家。”中國人民銀行山東省分行副行長李云山介紹說。一季度，山東累計辦理便利化業務15萬筆、206億美元，同比分別增長29%、38%。

愉悅家紡有限公司是濱州地區重點出口企業，產品出口瑞典、法國、澳大利亞、英國、荷蘭等國家和地區。該公司訂單金額小、數量多，平均每天接收訂單50筆左右，但由于出口賬期較長，日常運營資金壓力較大。

“了解情況后，我們成立專項小組，將該企業納為便利化試點企業，執行優化單證審核等便利化措施。據了解，納入便利化試點的企業，平均每筆業務可節省30分鐘單證準備時間，銀行審核時間也由平均每筆20分鐘縮短至5分鐘。”中國銀行山東省分行交易銀行部主管冷吉昌介紹說。

在山東，越來越多企業辦理匯率避險業務。“我們指導金融機構豐富匯率避險產品，降低服務成本，實現辦理匯率避險企業數量和簽約金額雙增長。一季度，全省套保率為26.9%，首辦戶1363家，同比多增358家。”李云山介紹說。

黃海造船是一家專門從事船舶研制、開發和修造的中型企業。近兩年，企業把握住船運需求增多、全球新船訂單反彈的契機，新簽訂單近43億元。然而由于人民幣匯率波動頻繁、造船訂單期限長等因素，企業承受著巨大的匯率風險。

“我們主動與企業溝通，宣講匯率風險中性理念，幫助企業正確認識外匯衍生產品套期保值本質，為企業量身定制了‘遠掉期+期權’組合產品，較同期限遠期優化報價2200點。”冷吉昌介紹說，2024年以來，該企業在山東中行累計敘作人民幣外匯期權交易近200筆，合計金額超10億美元。目前，該企業已經形成較為完善的匯率保值策略，外匯敞口套保率提高至80%。當前，該企業接到境外客戶訂單后無需擔憂匯率波動，在全球市場的競爭力大幅提升。

“對等關稅”的征收，首當其沖是以中小企業為主的外向型企業。鑒于此，針對中小外貿企業，不少銀行根據海關、口岸、航運、稅務等多維數據，主動為企業信用畫像，從原來傳統的授信模式轉變為主動給企業核定信用額度。

濟寧圣都風動工具有限公司是集開發、制造和銷售于一體的創新型中小企業，產品遠銷歐美、俄羅斯、印度等。隨著海外訂單快速增加，企業庫存一再告急，急需一筆資金用于購買原材料投入生產。

得知情況后，中國銀行濟寧分行成立跨部門專班，充分利用總行創新推出的“惠鏈速貸·出口E貸”產品優勢，突破傳統抵押依賴，通過對接海關單一窗口、跨境貿易大數據平臺，動態分析企業近3年出口報關、收匯記錄等數據，率先實現全國首筆簽約放款，為企業核定100萬元純信用循環額度，支持隨借隨還，高度匹配企業高頻用款需求，切實為企業增信。

“中行的‘出口E貸’不僅解了燃眉之急，更提升了公司接‘短平快’訂單的能力。現在資金實時匹配生產節奏，海外客戶滿意度顯著提升。”濟寧圣都風動工具有限公司負責人夏超全表示。

企業“走出去”面對各種各樣的風險，保險機構作為專業的風險管理組織，可以幫助企業識別、評估、管理國際貿易風險和海外投資風險。近年來，出口信用保險為出海的山東企業和巨量的海外資產提供了大量保障。2024年，中國信保山東分公司服務支持山東外經貿企業達2.4萬家，總承保規模超790億美元，同比增長10%。也就是說，山東每3家出口企業中就有1家享受到出口信用保險政策，每100美元出口中就有超25美元受到風險保障。

“聚焦穩定外貿基本盤，我們協同舉辦‘萬企出海，魯貿全球’國際市場開拓行動，鼓勵金融機構進一步完善外貿領域金融服務，一季度出口信用保險保障外貿出口超1500億元，同比增長12%。”山東省委金融辦副主任李坤道介紹說。

同時，山東持續推動企業增強跨境人民幣結算意愿，積極開展跨境人民幣業務輔導，業務規模和人民幣結算占比均為歷史同期最高水平。一季度，全省人民幣跨境收支合計4231.4億元，同比增長24.3%，高于全國7.1個百分點，在本外幣收支中占比為41.1%。

“企業應結合自身業務特點與市場動態，構建多層次金融工具組合。”中國銀行研究院副院長鄂志寰建議，企業應識別自身外貿核心風險來源，明確風險類型，按采購、生產、運輸、結算等業務環節梳理風險點，合理評估外匯風險敞口、利率敏感性缺口以及商品價格波動風險，并根據不同風險類型的特點，科學配置金融工具組合，構建多層次風險管理體系。